都收到了款项到账短信,钱还能飞了吗?对,真的可以!

  收到了款项到账短信

  钱还能飞了?

  嘿

  还真的可以!

  

  案例警示

  

  4月12日下午2点多

  海安某企业负责采购的

  张先生收到一“客户”发来的信息

  称需要在香港办厂买一些设备

  在短暂沟通后

  “客户”便说要下单

  并询问是否有香港银行账户

  得到肯定回到后

  对方就提供了付款后的流水单

  经过财务查询也确实是

  收到了款项到账的短信

  

  后来对方就要求

  将11.7万的“佣金”转给指定账户

  只可惜骗子这次遇上的

  财务人员王先生很机警:

  没有确认产品细节、快速下单

  私下里追着要佣金......

  王先生感觉这个情况有点熟悉

  好像在哪见过

  细细一回想

  和“财务人员防诈骗群”里面

  民警发过的诈骗案例一模一样

  原来,这是一起典型的支票诈骗,骗子以支票的形式汇款,财物人员也能查到,但此时这笔款项只是处于挂账状态,并没有最终入账,骗子可以用各种借口比如签名不符,金额不对等等来撤回款项。

  

  随即王先生来到

  海安市公安局曲塘派出所

  让民警提醒广大财务人员

  要注意此类骗局

  02

  支票支付诈骗全流程

  在香港,支票当天存入对方银行账户后,收款方会收到该笔入账的转账短信通知,并在网银账户上显示有收到该笔转款。

  注意:这笔转款只是以“数字形式显示在账户上”,并不是实际到账!!!因为香港银行在收取支票后,会有24小时的核对入账时间。转款人可能在到账时间到期前,撤销此笔转款。

  

  一、

  询盘

  一般骗子会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘,并要求卖家给到报价单后再下订单,在一系列沟通与操作后,骗取卖家的初步信任。

  二、

  沟通港币账户交易

  因为支票支付骗局需要在香港本地账户才能完成,所以一般他们会要求卖家有香港本地账户【埋下伏笔】。

  骗子非常了解大陆人不了解香港支票系统运作方式,且非常多做本港交易的客人一定都了解,有很多香港本地客人喜欢支票交易方式,所以一般的客户都不会对此提出异议。

  三、

  要求支票交易并返佣

  骗子确认有港币账户后,会说:因为这个客户是他的一个朋友之类的,该笔订单完成后,需要给他一些返佣。这一点要求合情合理,大部分的客人也就不会拒绝。

  四、

  开取支票入账

  客人提供账号信息,骗子下订单,此时骗子装模作样的,开取支票,并让你支账。

  五、

  支票入账后督促返佣金!!!

  支票入账后,客人收到转账提醒,网银也有“显示这笔款在账户里”,这时骗子就会利用业务员着急成单的心情,督促“立即返佣”,骗子的真面目才显露出一点点。

  六、

  撤销转账

  无论是你返佣与否,你会发现第二天,该笔转款直接从你的账户上凭空消失了。究其原因:居然是骗子在入账时间到期前利用签名不符、金额不对……等借口撤销转账。

  

  03

  支票诈骗应该如何预防

  NO.1

  核对账户可用结余

  无论是本行支票存入还是他行支票存入,这两种都是通过支票存入。如果客户选择支票汇款方式,您需要先了解相关银行的支票入账规则,若24小时后才能由转账金额变为到账金,那在此之前您不要去管短信到账提醒,和账户到账提醒,一定要以:银行【可用结余、可用余额……】为准。

  NO.2

  尽量选择网上转账方式

  能选择网上转款,FPS转款的,尽量选择这些即时到账的转账方式。

  NO.3

  督促返佣有猫腻

  在入完支票后,要求立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚:公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的,特别是之前未交易过的账户,一定要警醒,一而再再而三的做好背景调查。

  

  警方提醒

  支票的收取有很多“学问”

  稍有不慎

  就会陷入骗子的圈套

  港币支票转账

  需要二次确认才能真正到账

  实际操作可以撤销转账

  请卖方务必留心

  来源:南通反诈