财会人员，你会被骗吗？

　　针对企业财会人员的电信网络诈骗案件时有发生，对企业造成了巨大经济损失，中国银行扬州分行提醒您提高安全意识，谨防电诈骗局，保障资金安全。

　　常见诈骗手段

　　1、利用账户“年检”冒充银行工作人员实施诈骗

　　诈骗分子冒充银行人员向企业财会人员发送银行账户年检通知，提示“账户年检”需添加“银行工作人员”QQ在线领取年检材料，财会人员被拉入指定QQ群，群内“公司老板”在配合银行账户年检过程中骗取财会人员信任，后续在群内“老板”的指令下，财会人员将“合同款/保证金”转往指定账户。

　　2、冒充单位负责人实施诈骗

　　（1）冒充单位负责人以汇款打错账号、银行系统升级、接收材料为由通过邮件方式建立企业财会人员QQ群，群内“老板”假借公司借款、合同问题、退还项目款等名义，向财会人员发起账户转账汇款指令。

　　（2）诈骗分子冒充单位负责人身份谎称手机号更换，或使用呼叫转移功能将本人手机号转至单位负责人真实手机，降低财会人员警惕，后续通过短信或添加财会人员微信/QQ（使用单位负责人相同网名、头像）实施诈骗。

　　（3）窃取盗取账号或潜入企业聊天群伺机潜伏，查看聊天记录了解企业工作流程，后期更改头像冒充公司老板、负责人向财会人员发送转账汇款指令。

　　3、冒充政府机关实施诈骗

　　冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局等行政执法部门，将单位财会人员拉入“工作交流群”，由群内“老板”指示财会人员向指定账户进行转账。

　　4、以贷款为由，骗取网银密钥实施诈骗

　　企业因资金短缺，听从小贷公司指令，将企业网银的两个U-Key邮寄至对方，邮寄理由是对方帮助操作“账户包装”事宜，实际使用账户网银过渡诈骗资金。

　　有效防范措施

　　1、谨慎线上交流

　　单位财会人员不要轻易向他人泄露银行账号、密码、身份证号和交易验证码等信息，线上与单位负责人开展交流时，一旦发现反常举动，应立即警觉，确认其真实身份，通过微信、QQ等线上渠道开展的转账“授权”或“审批”信息，如不能在线下渠道当面核实，应谨慎操作。

　　2、严守财会制度

　　单位财会人员须清楚了解工作职责与业务流程，明确财会转款授权确认为“最终有效”的方式，建立健全并严格执行单位财会管理规章制度，了解受骗损失危害及面临法律责任，有效维护企业利益。

　　3、首笔交易核实

　　单位财会人员对于本单位与对手企业客户的首笔资金转账交易，须提高转账风险意识，保持反诈防骗思维，正确判断交易合理性，避免遭受经济损失。