禹城农商银行“三抓实”全面开展警示教育

为进一步提高员工的依法合规经营意识，增强员工依法合规操作、遵章守纪办事的能力，预防和杜绝员工异常行为的发生，禹城农商银行抓重点案例、抓重点人群、抓重点领域，全面开展警示教育。

抓重点案例，筑牢防线。一是筛选分析整治市场乱象、2018年度监管行政处罚及其他内外部检查发现的典型违规违法问题，总结了违规发放贷款、挪用客户资金等13个案例，分析其中的风险点、违规点和合规启示，编制警示教育案例手册，组织员工集中学习，营造良好的合规经营氛围。二是梳理员工异常行为系统的典型数据，总结了疑似信贷人员与其管理的客户有资金往来、疑似员工资金转客户后归还贷款、疑似员工存在不良贷款、疑似员工涉及民间借贷等情况，共计110余条信息，编制风险提示书，警戒员工在任何时候都不要抱有侥幸心理，严格遵守规章制度，时刻对纪律和规矩心存敬畏之心和清醒意识。

抓重点人群，明确底线。一是组织客户经理“小班制”培训。对重点案例进行重点解剖，找准“病灶”，做到以案为鉴，切实增强教育针对性。对员工异常行为测评内容进行重点讲解，熟练掌握在工作表现、经济往来、社会交往和涉法涉诉等方面的18项异常情况，杜绝异常行为的发生。小班制培训已组织2期，累计50余人参加。二是召开合规警示教育座谈会。组织员工异常行为排查系统疑点数据涉及的部分员工12人参加，座谈会对疑点数据进行深入分析，指出身边典型案例的不良性质和深刻教训，重点强调案件防控“八条禁令”、信贷“八条禁令”，切实引导员工引以为戒，举一反三。三是一对一座谈。与部门疑点数据涉及员工进行一对一座谈，进一步了解疑点数据的来龙去脉，对疑点数据进行深入分析，深入掌握员工的思想动态，真正使员工思想上受警醒，行动上明底线，在今后的思想认识和日常工作中不断自我完善和提高。

抓重点领域，不碰高压线。针对违规违纪问题易发多发领域、典型案例暴露出的问题、自查排查发现的风险点，切实查补漏洞。组织全员参加《民法典》与银行业”线上培训，信贷人员重点听取《民法典》与信贷流程讲解、《民法典》实施后银行《借款合同》修改精要概述，增强员工尤其是信贷人员的法律意识和金融素养，有效避免因相关法律知识薄弱导致运用不足的现象。组织信贷领域40余人参加预防从业人员违法发放贷款警示教育专题培训，重点讲解违法发放贷款相关法律法规及监管规定，对违法（违规）发放贷款典型案例进行现场剖析，深挖问题根源。提高信贷人员对廉洁自律、合规守法的重视程度，提高知敬畏、守规矩的自觉性。 （高雪洁）

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