情况复杂了！一边大超预期！一边直接放弃？
作者 |?谢筱白
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今天的大A，让人火大。
缩量调整可以理解，毕竟大家都在等：
1.椰奶到来后释放的消息；
2.六月金融数据。
按道理，落地前，不太可能会有太大的动作。
谁曾想，盘中一个猛跳水，让人怀疑“椰奶是不是开着轰炸机来的”。
虽然也就2700+个股下跌，指数也只是小幅回落，但这侮辱性极强！
上来就投降，连“小作文”都懒得编，这啥情况？
01
今天带动A股下跌的是港股。
恒生指数暴跌3%，即将跌破五月底跳水的低点，刷新今年的新低。
值得注意的是，港股如果继续下跌，那么我们将创下一个新纪录：
所有中概资产，在同一年份，全部刷新一遍新低。
我们都不用对比别的市场走势，那侮辱性更强。
这背后深层次的逻辑是：信心......
当然理由有很多。
具体而言：责任全在美方，外资唱空、美元上涨......
02
事实上，高盛的报告，真不算看空。
我看完了高盛关于银行业的78页报告，得出一个结论：
华尔街还有很友好的！
对，你没看错，是友好！
高盛的研究团队主要的着眼点就是地方债，它能找到数据的支撑是：
这12家大型银行介入地方债太深，隐藏坏账太多，如果坏账爆发就会跟下图一样资产减值。
这算个啥？
要知道这些大行买的都是相对正规的正式地方债券了。
风险更高，级别更低的城投债乃至城投之下的非标债，人家碰都没碰过好吧？
那这些非标在哪？
全在城农商行手里好吧......
当这些大行手里的正式地方债券都要爆雷的时候，城农商行早就——“凉”得不能再凉！
那为啥我们这急眼了？
道理不复杂，高盛只不过是把”皇帝没有穿衣服”这件事情说出来罢了。
但，有人不高兴了！
03
要知道别人还有好多事没揭底呢？
比如：
最近一周，A股受理了194家IPO，下半年IPO“货源充足”；
估值3000亿的先正达还如猛虎未曾下山；
我方表示没问题“人民币资产长期投资价值凸显”，多家上市公司就接连发布减持公告......
这才哪到哪？
更不用提：
房地产大周期见顶，地方债务灰犀牛狂奔；
居民消费增长不振，年轻一代从内卷到躺平，既不买房也不结婚更不生娃...
君不见，入市前的胡主编“都发钱等于都不发钱”；
入市后的股民老胡“更渴望国家刺激经济政策的出台”.......
这啥情况？
放眼全球，可能也只有A股，才可以让人如此身段如此灵活，信仰坚定如斯！
04
还记得我昨天跟大家谈“我们这里单方面调低了美元存款利率”的事吗？
今天情况又发生了剧烈的变化。
离岸过桥费用大幅上涨，原因也不复杂：
本来中国大陆美元存款4.3%，和境外也就差1%，大部分人会嫌麻烦就本地存下，不出去折腾了。
现在降到2.8%，2.6%，只有境外5.4%一半的收益。
本来主要目的是：阻止每人每年5万美元的兑换额度......
现在好了，收益直接减半，大家纷纷往外跑，生怕慢了。
这让银行也很不爽，本来有1%的稳定利差可以赚。
现在.....
当然这也是人之常情，谁不想多一点收益。
05
另外今天备受瞩目的椰奶4天行程，也让人感受到了：我们无与伦比的自信。
地毯没有了，取而代之的是引人三思的红线。
接风宴没有了，取而代之的是椰奶自行外出解决。
这是啥情况？
直到看到今晚刚出炉的美国小非农数据，好得如此不真实。
我才反映过，原来老美玩的是这招。
“我任何衰退影子都没了，我还能继续加息。”
“你呢？你地方债都快把四大行拖下水了。“
”你能扛得过我？收手吧！”
06
我们该如何应对？
我只能说”情况不太妙“，其他自行体会。
另外今天还出了个数据：
今年公募基金的销售已经降至冰点。
5月卖了821亿，6月只卖了424亿，相较20年7月的峰值，下降95%！甚至连去年3、4月份都不如。
这让我很担心：
大资金补仓的钱还够吗？
07
大家好像都在等政策。
但在我看来，这跟进庙许愿非常类似。
你扔了钱，许了愿，但未必能如愿。
但你只许愿，不花钱，你看菩萨会瞅你一眼吗？
听说股民老胡又补了仓，但我想说：
明天指数低开是大概率事件，至于能不能高走，要看谈的情况？
你们认为，会谈出什么结果？
我们评论区见！
祝好，我是希望你们财富自由的谢筱白。
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