你必须知道的《基金从业》超高频易错题100道
你必须知道的《基金从业》超高频易错题100道（一）
来源：巴蜀养基场
九思君
3月在九思报名基金从业的学员们，夯实基础阶段都已经学习过半咯，大部分准备考基金从业的学员们，你知道前段时间最高频的易错题有哪些么？考试遇到应该怎么选，咱们一起来看一下第1——3章正确率低于60%的题目吧。
1、下列属于我国传统资产管理行业的是（ ）。
A． 商业银行
B． 基金管理公司
C． 证券公司
D． 保险企业
答案：B
解析：在我国，传统的资产管理行业主要为基金管理公司和信托公司。见于教材14页。
2、下列关于风险投资基金说法错误的是（ ）。
A． 又称创业基金
B． 一般采用公募方式
C． 帮助所投企业取得上市资格
D． 属于按对象分类的投资基金之一
答案：B
解析：风险投资基金，又称为创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或是小型的新型企业，特别是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金即可通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金通常采用私募的方式。见于教材24页。
3、另类投资基金不得投资于（ ）。
A． 房地产
B． 债券
C． 证券化资产
D． 大宗商品
答案：B
解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。见于教材25页。
4、按照（ ）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A． 交易工具的种类
B． 交易工具的期限
C． 交易标的物
D． 交割期限
答案：D
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。见于教材7页。
5、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（ ）。
A． 根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对于单位资产净值可能出现折溢价情况
B． 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
C． 封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
D． 开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
答案：D
解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。见于教材40页。
6、经中国人民银行总行批准，（ ）于1993 年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A． 建业基金
B． 昌久基金
C． 淄博乡镇企业投资基金
D． 武汉证券投资基金
答案：C
解析：1992年11月，经由中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并在1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金的公司型封闭式基金。见于教材47页。
7、基金资产的估值属于基金运作活动的（ ）部分。
A． 后台管理
B． 投资管理
C． 市场营销
D． 前台管理
答案：A
解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。见于教材32页。
8、下列机构中，属于中介服务机构的是（ ）。
A． 基金销售机构
B． 基金投资顾问机构
C． 基金评价机构
D． 律师事务所
答案：D
解析：律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。见于教材35页。
9、证券交易所属于基金的（ ）。
A． 自律管理机构
B． 份额登记机构
C． 监管机构
D． 评价机构
答案：A
解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。见于教材35页。
10、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A． 中国证监会基金机构监管部
B． 中国证券业协会
C． 中国证券业协会基金公司会员部
D． 中国证监会各地证监局
答案：B
解析：中国证券投资基金业协会属于证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，正式成立于2012年6月7日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。见于教材36页。
11、下列各项中（ ）不是开放式基金的特点。
A． 开放式基金的买卖价格受到市场供求关系的影响
B． 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回
C． 交易在投资者与基金管理人之间完成
D． 基金份额不固定
答案：A
解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。见于教材40页。
12、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。
A． 1940
B． 1922
C． 1958
D． 1867
答案：A
解析：《1940年投资公司法》和《1940年投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。见于教材42页。
13、全球各种基金类型中，在数量和规模上具有优势的是（ ）。
A． 债券基金
B． 股票基金
C． 收入基金
D． 货币市场基金
答案：B
解析：在各种基金类型中，股票基金的资产规模和数目都居于优势。见于教材44页。
14、（ ），“中国概念基金”相继推出。
A． 20世纪90年代末期
B． 20世纪60年代以后
C． 20世纪40年代以后
D． 20世纪80年代末期
答案：D
解析：在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”通常由国外及我国香港等地基金管理机构单独或与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。见于教材47页。
15、2001年9月，我国第一只开放式基金——（ ）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A． 基金开元
B． 华安创新
C． 基金金泰
D． 淄博基金
答案：B
解析：2001年9月，中国第一只开放式基金——华安创新创立，揭开了中国开放式基金发展的序幕，2003年后，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。见于教材48页。
16、下列不属于我国基金行业平稳发展及创新探索阶段的表现是（ ）。
A． “放松管制、加强监管”
B． 基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展
C． 基金业绩表现异常出色，创历史新高
D． 股权与公司治理创新得到突破
答案：C
解析：我国基金行业平稳发展及创新探索阶段的表现有：①完善规则、放松管制、加强监管；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥私募基金机构和产品发展迅猛；⑦混业化与大资产管理的局面初步显现。C项属于我国基金行业快速发展阶段的表现。见于教材50页。
17、关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点，以下表述错误的是（ ）。
A． 只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的申购和赎回
B． 在二级市场上按照基金份额净值进行竞价交易
C． 申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票
D． 采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资
答案：B
解析：B项，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。见于教材89页。
18、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。
A． 本国（地区）
B． 他国（地区）
C． 第三国
D． 本国（地区）或第三国
答案：D
解析：根据基金的资金来源及用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并且将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。见于教材68页。
19、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A． 风险较高，但预期收益也较高
B． 以追求长期的资本增值为目标
C． 应对通货膨胀有效的手段
D． 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
答案：D
解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。见于教材70页。
20、关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。
A． 单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B． 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C． 对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性
D． 每一交易日股票基金只有1个价格
答案：C
解析：人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。见于教材70页。