非法吸收公众存款1026亿！小牛集团实控人彭铁被判无期徒刑

　　“法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，集资诈骗89.34亿元。”

　　2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。

　　法院审理查明：2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。

　　法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

　　部分人大代表、政协委员、特约监督员、新闻记者、被告人亲属以及集资参与人代表等旁听了宣判。

　　据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。目前已追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。

　　曾是广东最大的P2P平台

　　小牛在线于2013年6月上线，创始人为彭铁。彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村，先后就读于邵阳师范、湖南大学，中山大学，还曾在北京大学EMBA学习，曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资有限公司总裁，之后离开并于2012年成立小牛资本。

　　

　　小牛资本创始人彭铁

　　小牛在线一度是广东最大的P2P平台之一。官网信息显示，小牛在线平台累计成交额1171亿，借贷余额104.2亿元，利息余额19.21亿。

　　除了小牛在线，小牛资本旗下还有财富管理平台——小牛新财富，与P2P平台小牛在线不同，小牛新财富主要是为高净值人群提供资产配置和财富管理等业务，管理资产达到2800亿。

　　巅峰时，小牛资本号称在海内外设有280余家分支机构，业务遍布全国20多个省市，员工总数上万人，服务客户超800万。

　　2018年，小牛在线爆发大规模逾期。在小牛在线爆雷9个月后，小牛新财富也于2019年3月7日开始出现逾期。

　　小牛在线和小牛新财富之间，其实并没有防火墙，在小牛资本内部，通过私募基金、金交所产品、P2P等募集来的资金，早已开始穿插使用，拆东墙补西墙。这种内部资金挪用没持续多久，随着监管对网贷整顿不断趋严，相关部门入驻小牛在线，切断了小牛在线和小牛新财富之间的资金流动。这直接导致小牛资本加速“暴雷”。

　　

　　2020年5月9日，小牛在线宣布良性推出。小牛在线当时承诺，良性退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资，与全体出借人共进退。

　　当时，深圳南山警方发出回应，要求小牛在线平台做好清退工作，承诺不转移资金资产，压实股东、实控人责任，督导平台主动处置资产，保证清退兑付，确保清退工作不脱节、沟通有效率、处置有效果。

　　2020年6月8日，深圳市公安局南山分局发布通报，称小牛在线在开展清退的同时全面梳理内部侵害出借人利益的情况，发现部分从业人员利用职务之便侵占借款人还款且未归还公司，南山警方于2020年5月27日抓获侵害出借人利益的犯罪嫌疑人阮某圆。

　　2021年1月，深圳南山公安发布公告，深圳警方以涉嫌集资诈骗罪对彭铁等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

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