金融反诈骗知识考试题库（汇总版）

　　PAGEPAGE196金融反诈骗知识考试题库（汇总版）一、单选题1.（）应在业务关系存续期间采取持续的客户身份识别及风险监测措施。A、开户机构B、账户机构C、登记机构D、审批中心答案：B2.鼓励银行探索建立（）机制，锁定存款人支付风险，切实保护其合法权益。A、风险补偿B、风险管理C、风险分类D、风险估计答案：A3.账户机构应配合公安机关开展涉案账户协查工作，依法采取查询、（）等措施A、挂失B、冻结C、查封D、关闭答案：B4.商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，不提供的信息有（）。A、财务会计资料B、业务合同C、有关经营管理方面的D、客户信息答案：D5.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：C6.银行应当公示个人银行账户简易开户服务流程，明确简易开户材料、客户身份核实程序等，由（）自主选择是否接受简易开户服务。A、银行B、客户C、银行员工D、系统答案：B7.清算机构应配合中国支付清算协会建立健全不同清算机构间的交易信息（）。A、查询机制B、检查制度C、联查机制D、制度责任答案：C8.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测中心分析中心报告。A、5B、10C、20D、50答案：C9.核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当（）其支付账户所有业务。A、暂停B、中止C、临时终止D、根据需要暂停答案：B10.银行应当持续健全以账户服务质量和风险防控为导向，兼顾（）合理增长的业绩指标考核体系。A、小微企业开户数量B、小微企业申请开户数量C、小微企业销户数量D、小微企业下降数量答案：A11.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、（）等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为。A、微信B、视频C、直播D、上门答案：B12.自（）起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。A、43556B、43617C、43709D、43800答案：B13.对于伪造变造居民身份证、、税务登记证等开户证明文件骗取开立银行结算账户的，银行应按照《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发〔2006〕71号）的规定，采取相关措施配合中国人民银行对相关单位及个人进行处理。A、居住地址B、经营地址C、联系电话D、工商营业执照答案：D14.柜面渠道对CCS等级为____的客户须增加客户加强型尽调流程A、我行反洗钱制裁名单库B、禁止类C、高风险类D、低风险类答案：C15.银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案A、当日B、两个工作日内C、三个工作日内D、五个工作日内答案：B16.客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再为其新开立以下哪种借记卡______：A、惠农卡B、社会保障卡C、医疗保障卡D、军人保障卡答案：A17.对于从事资金借贷、理财服务等投融资经营活动的特约商户，收单机构不得为其开通（）受理功能A、信用卡B、转账C、POS机D、付款答案：A18.银行在对涉案账户采取紧急止付、快速冻结、封停账户措施，以及对可疑账户采取取消非柜面业务等措施后，如遇客户询问和投诉，如有疑问请与（）联系”。A、公安机关B、法院C、检察院D、开户银行答案：A19.（）需稳妥推进大额现金管理，密切关注可疑现金流动使用情况，加强中缅边境等重点地区现金统计分析和现钞出入境管理。A、货币金银局B、人民银行C、外汇局D、中央网信办答案：A20.为客户提供便利的账户开立（）查询等服务，推进远程销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道。A、补换卡B、账户类别升降级C、销户D、以上都是答案：D21.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、15B、20C、25D、30答案：C22.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付（）的本金和利息。A、个人储蓄存款B、理财C、基金D、保险答案：A23.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其（）和交易情况。A、真实性B、经营内容C、合理性D、合法性答案：B24.银行应当建立健全账户分类分级管理体系，重点通过限制（）加强账户事中事后风险防控。A、柜面B、非柜面C、超级柜台D、其他答案：B25.（）带动中小银行提高反诈反赌风险识别和拦截能力。A、网联清算有限公司B、支付清算协会C、中国银联、网联清算有限公司D、中央网信办答案：B26.各银行应加强涉诈涉赌风险排查，充分应用人脸识别技术对高风险账户转账、（）不动户启用等核验身份A、中长期B、短期C、长期D、定期答案：C27..接到银行工作人员电话，说你银行卡欠费，解释半天，对方帮你转接公安局,王警官称你可能身份证被冒用,涉嫌犯罪,给你发送“资金验证系统”链接,让你填写银行卡信息，帮你查银行账户流水，你该怎么办?A、自己没做过，查一查也好。B、挂断电话，真正的警察是不会通过电话和网络办案。C、添加对方好友，点开链接，配合调查。答案：B28.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）内予以清退。A、10日B、5日C、3日D、1日答案：A29.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。A、3日内B、5日内C、15日内D、1月内答案：A30.对于单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告A、50B、30C、10D、20答案：D31.凡是人民银行分支机构监管责任不落实，导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责，公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失，产生恶劣社会影响的，应当对（）进行问责。A、人民银行总行B、人民银行分支机构C、商业银行D、支付机构答案：B32.交易风险提示方式由银行（）确定。A、与存款人协商B、根据系统提示C、根据评估表D、自行判断风险答案：A33.宗教活动场所开立单位银行结算账户的，应出具（）以后县级（含）以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动场所登记证。A、2005年4月21日B、2019年1月1日C、2005年1月1日D、2019年4月21日答案：A34.除《人民币结算账户管理办法实施细则》规定的内容外，银行可根据需要增加的客户信息，不包括：A、国籍B、职业C、电子邮箱D、家庭成员答案：D35.人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户（），探索加强对企业银行结算账户风险监测，识别并妥善处置企业银行结算账户风险。A、定期监测机制B、不定期监测机制C、现场监测机制D、非现场监测机制答案：D36.以下说法错误的是：A、银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控制B、银行可不用对存款人进行信用管理C、银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况D、不得为存款人开立假名和匿名账户答案：B37.中国人民银行实行独立的（）。A、收支平衡制度B、财务预算管理制度C、报表管理制度D、财政管理制度答案：B38.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障的主要做法有？A、推动出台反电信网络诈骗法B、推动出台《非银行支付机构条例》C、出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。D、以上都是答案：D39.（）是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。A、专用存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户答案：D40.银行、支付机构的分支机构所在地人民银行分支机构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所在地（）分支机构A、银监部门B、人民银行C、开户网点D、开户银行答案：B41.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和（）价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。A、身份资料B、交易背景C、交易记录D、业务关系答案：B42.司法机关现场要求银行业金融机构协助查询、冻结或解除冻结时，应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和加盖（）有权机关公章的协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书。A、县级以上B、市级以上C、设区的市级以上D、省级答案：A43..小钱玩网游时，有网友主动求购，对方建议“**平台”交易，双方完成交易后，小钱发现钱到账却无法提现，客服说他银行卡号填错，要充值解冻，小钱该怎么办?A、不确定是不是输错了卡号，听客服的。B、没办法，不充，钱就取不出来。C、凡是提到充值解冻的都是诈骗。答案：C44.Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____。A、2000元，5万元B、1万元，20万元C、2万元，20万元D、1万元，50万元答案：A45.公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、（）等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，公安机关快速排查，协助银行网点做好预警劝阻A、激活B、挂失换卡C、补办网银D、转账答案：B46.除法定有效证件外，银行可根据需要要求存款人出具的其他有效证件不包括：A、本人户口簿B、本人工作证C、家人的社保卡D、本人护照答案：C47.商业银行因吊销经营许可证被撤销的，国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和（）等债务。A、利息B、罚息C、滞纳金D、复利答案：A48.客户开办自助设备转账业务需与银行签约，借记卡（或存折）、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额不超______万元。A、1B、5C、10D、50答案：B49.有卡和刷脸本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、存折账户日累计存款限额为______万元，单笔最高存款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定。A、5B、10C、20D、50答案：B50.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起（）日内，仍未办理销户手续的单位银行结算账户。A、3B、10C、30D、60答案：C51..李某收到短信:“你的淘宝信誉良好,邀请加入刷单,待遇丰厚，联系加***.”他应该怎么做?A、打电话给发消息的人，问问清楚。B、不理睬，直接删除。C、加好友，参与刷单。答案：B52.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发〔2021〕169号自（）起施行。此前有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。A、44469B、44470C、44561D、44562答案：A53.以下说法错误的是：A、存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。B、存款申请人开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户C、银行可以通过与收、付款单位进行排他性合作，为客户指定开户银行。D、在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照账户余额、交易频率、交易金额及风险程度等进行分类管理。答案：C54.对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照（）有关规定采取适当后续控制措施A、银行账户管理B、反洗钱C、风险管理D、可疑交易类型答案：B55.商业银行为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值____万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1；5B、50；100C、5；20D、5；1答案：D56.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当（）办理并及时反馈。A、立即B、当天C、三个工作日内D、五个工作日内答案：A57.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且有固定经营场所的实体特约商户进行现场检查核实，对疑似涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和（）。A、真实性B、经营内容C、合理性D、交易情况答案：D58.临时应急控制有效期___日，应急控制日后第___个自然日日终时系统批量自动解除。A、3，3B、3，5C、5，7D、3，5答案：A59.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人的A、身份证B、电话号码C、居住地址D、工作单位答案：A60.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人A、联系被代理人进行核实B、居住地址C、工作证D、介绍信答案：A61.借记卡激活时，同一客户号下已启用借记卡超过_____张（含）时不能再新增激活未启用卡。A、3B、4C、6D、10答案：B62.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户（）。A、管理责任B、管理主要责任C、管理主体责任D、风险责任答案：C63..大学生小张新办一张信用卡，但其额度不够用，他该如何在短时间内提高自己的信用卡额度?A、保持长期良好的信用记录银行才会提高额度，短时间内无法提高。B、从网上通过搜索引擎搜索办理信用卡额度更改的业务的联系电话，联系业务员以提高额度。C、提高额度比较困难,可联系代办高额度信用卡的人员,重新办理高额度信用卡答案：A64.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行（）个工作日生效制度。对于注册验资的临时存款账户，在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。A、5B、1C、3D、2答案：C65.鼓励银行支持个人使用（）发放工资。A、存量个人银行账户B、新开个人银行账户C、家人账户D、租借账户答案：A66.存款人伪造、变造文件欺骗银行开立银行结算账户的，按照（）第六十四条的规定进行处罚。A、《个人存款账户实名制规定》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《中华人民共和国反洗钱法》答案：B67.开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在开户后（）个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A、一B、两C、三D、五答案：B68.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。A、1B、5C、10D、50答案：C69.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计调整为（）元。A、10000B、20000C、50000D、5000答案：C70.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当（）评级等级较高的机构。A、低于B、等同于C、高于D、无关系答案：C71.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴（）。A、国务院B、海关总署C、中央财政D、审计总署答案：C72.（）台银行卡受理终端只能对应1个特约商户A、1B、2C、3D、4答案：A73.《反洗钱法》从何时开始施行。A、39021B、39083C、39142D、39295答案：B74..手机在浏览网页时，跳出来网络无抵押贷款链接，你会怎么办?A、点击网站，按照提示进行操作。B、肯定是骗子，急需用钱直接去银行柜台办理。C、好事一起分享，邀请同学一起加入。答案：B75.收单机构应当自通知发布之日起（）内完成全部存量特约商户身份信息核实工作，形成工作报告备查A、1年B、2年C、3年D、4年答案：A76..接到自称快递员的来电，对方准确说出了你的身份信息和家庭地址，称把你的快递弄丢了，要全额退款，发送退款链接让你填写银行卡信息，称填完后退款将直接退到银行卡，此时你该怎么做?A、点击链接，按要求输入银行卡、退款验证码。B、对方能说出我的信息，肯定是快递员，和他交涉让他多赔点。C、挂断电话，直接与商家核对物流信息。答案：C77.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入()。A、可疑交易B、正常交易C、涉案交易D、大额交易答案：A78.银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、风险为本B、效益为本C、业务为本D、效率为本答案：A79.除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备)转账的，发卡行在受理（）后办理资金转账。A、12小时B、24小时C、48小时D、实时答案：B80.中国人民银行《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号下发的时间是（）。A、43101B、43160C、43110D、43131答案：C81.银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施（）管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。A、全覆盖B、从开户到销户C、全生命周期D、全流程答案：C82.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。A、1B、3C、6D、9答案：C83.《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的工作措施有几条？A、9B、8C、7D、6答案：A84.单位代理开立的个人银行账户，在激活前，该账户（）A、不收不付B、只收不付C、正常支付D、只可三方支付答案：B85.中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的（）。A、收支平衡表B、资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。C、资产负债表D、财务报表答案：B86.同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立（）允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。A、1个B、4个C、5个D、多个答案：A87.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、1B、2C、3D、5答案：D88.持卡人持Ⅰ类户借记卡通过境外自助设备取现，单卡单日累计取现限额为等值人民币______。A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元答案：A89.银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，实现对个人银行账户的统一查询和管理。A、存款人B、金融机构C、开户申请人D、账户使用人答案：A90.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B91.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每（）独立开展至少一次现场巡检A、月B、季C、半年D、年答案：D92.以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。A、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告B、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告C、金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告D、金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告答案：B93.收单机构应在与外包服务机构业务合作期间，持续加强对外包服务机构的风险监控及（），发现外包服务机构疑似涉赌博应立即进行核实。A、检查B、监督管理C、查处D、监督答案：A94.客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应（）？A、照常办理业务B、安抚客户情绪C、拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为D、仅需拒绝受理其业务申请答案：C95.Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为____，年累计限额合计为____。A、2000元，5万元B、1万元，20万元C、2万元，20万元D、1万元，50万元答案：A96.发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修改流程，针对不同的信息修改渠道完善身份验证措施，提升信息修改环节的（）。A、可行性B、完整性C、反欺诈水平D、真实性答案：C97.发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面自查，有关业务规则、管理系统不符合本通知管理要求和有关法规制度规定的，应于本通知印发之日起（）内完成整改，并将整改情况报告人民银行及其分支机构。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C98.鼓励银行使用单位员工（）银行账户作为工资账户。A、新开B、存量C、本地D、异地答案：B99.商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）万元以上（）万元以下罚款。A、一，五B、二，十C、五，二十D、五，五十答案：D100.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，应当依法（），并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当事人保守秘密。A、行使国家权力B、保守国家秘密C、执行国家法律法规D、履行职职答案：B101.银行应当建立个人银行账户简易开户服务（）机制，加强对客户经理、柜员和客服等人员的培训，提升公众对银行账户服务的满意度。A、咨询B、投诉C、培训D、咨询投诉答案：D102.公安部建立治安综合业务应用系统(以下简称治综系统)涉赌资金交易查控子系统,治综系统通过接口方式与管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速（）功能。A、止付B、冻结C、处置D、查询答案：D103.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为“______”的客户在办理人民币单位存款业务时，不得新开通网上银行、银企通平台等电子渠道，已开通的电子渠道，应调低交易限额，直至停止交易。A、中低风险B、中风险C、高风险D、禁止类答案：C104.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户的真实性和（），并妥善做好特约商户退出工作。A、合法性B、合规性C、合理性答案：A105.“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，全面落实本方案中的各项打防管控措施。制定具体工作方案，每年至少召开（）次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，年底前报送工作总结报告。A、一次B、两次C、三次D、四次答案：A106.（）会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措施申诉机制，受理并认定相关当事人的申诉。A、公安机关B、公安部C、反诈中心D、中央网信办答案：A107.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当（）。A、重新核实B、重点核实答案：B108.人民银行分支机构、银行积极加强与（）沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，提升风险防控精准度。A、清算中心B、公安机关C、中国银联D、当地法院答案：B109.法定代表人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位的（）。A、保安B、第三方关联人员C、外包人员D、工作人员答案：D110.存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，需提供（）。A、借款合同B、财政部门证明C、工商管理部门证明D、市场监督管理部门证明答案：A111.《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的印发日期为：A、39448B、39600C、39965D、39234答案：B112.针对在个人客户基本信息管理中有缺失信息项的客户，应进行的信息整合类型是（）。A、客户信息核实B、客户信息清理C、客户信息治理D、客户信息规范答案：C113.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退.A、3B、5C、10D、15答案：C114.针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，银行应审慎与客户约定并合理动态调整（）和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。A、交易方式B、账户类型C、非柜面交易限额D、以上都不是答案：C115.鼓励银行充分利用（）交叉核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。A、互联网数据B、人民银行数据C、外部有效数据D、外部数据答案：C116.下列关于个人基本信息修改的表述，错误的是（）。A、须提供本人有效身份证件原件方可办理B、修改移动电话时必须本人办理，不允许代理C、C3客户不能修改出生日期D、C3客户允许修改国籍答案：D117.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关A、5×24小时B、7×24小时C、7×12小时D、5×12小时答案：B118.自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。A、43586B、43617C、43647D、43678答案：B119.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为（）。A、个体户B、营业执照记载的经营者姓名C、“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名D、根据实际需要确定答案：C120.各银行要切实转变账户风险防控主要依赖事前开户审核的做法，进一步加强（）对手机银行、网上银行、自助柜员机（ATM）等非柜面交易功能开通及限额管理A、事前B、事中C、事后D、全部答案：B121.不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入____，证件到期日应输入____。A、户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的当天B、未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的当天C、未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期D、户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期答案：C122.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当（）A、暂停其柜面业务B、不做处理C、暂停其POS消费D、暂停其非柜面业务答案：D123.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、1B、2C、3D、4答案：C124.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元。A、1000B、10000C、2000D、5000答案：C125..QQ收到孩子加好友的信息,称名额有限，让你赶紧给他联系王老师抢报培训班，你该怎么办?A、孩子上进了，要全力支持他。B、孩子在上课，直接联系王老师。C、信息泄露是常事，打电话给他或找班主任了解情况。答案：C126.（）组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，牵头建立行业风险监测机制，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为。A、中国人民银行B、中国银保监C、清算总中心D、中国银联答案：D127..手机在浏览网页时，跳出来一条中奖链接，你会怎么办?A、点击网址，按照提示进行操作。B、肯定是骗子，天上不会掉馅饼。C、先点进去看看。答案：B128.如存款人基本存款账户未年检，银行应停止账户对外支付，待其他结算账户撤销后，再撤销（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A129..事主赵女士报称接到一个自称是通讯管理局的电话，称其涉嫌洗黑钱，还有人用其名义办了一张东莞电话卡，后把电话转接至东莞市公安局,对方称其涉嫌洗黑钱，让其将卡账户的钱转到对方提供的安全账户,后发现被骗。请问这是什么诈骗类型?A、冒充公检法。B、冒充领导。C、不知道。答案：A130.客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高风险类”时需提供______。A、对公客户尽职调查表B、对公客户一般型尽职调查表C、对公客户加强型尽职调查表D、对公客户重点型尽职调查表答案：C131..如果有朋友跟你推荐某款不知名面膜,让你加入一起在朋友圈售卖,并且告诉你收入非常可观，你会怎么看?A、心动可以赚点零花钱。B、不相信，不参加。C、马上加入。答案：B132.银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计为（）元。A、10000B、20000C、50000D、5000答案：C133.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元。A、1000B、2000C、10000D、20000答案：B134.设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）千万元人民币A、1B、2C、5D、6答案：C135.收单机构应建立严格的风险管理制度，采取有效手段确保受理终端（网络支付接口）被用于特约商户实际经营场所（网络地址）、协议约定的范围与用途，防止（）或套用网络支付接口用于违法违规活动。A、移机B、违规移机C、套现答案：B136.银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。A、有权B、无权C、可以D、不可以答案：A137.为有效防范电信网络新型违法犯罪，中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称（）文。A、61号B、86号C、261号D、421号答案：C138..王同学十分喜欢《创造101》节目秀，最近接到一条短信，称其参与《创造101》栏目中了大奖，让缴纳保证金后即可领奖，他应该怎么做?A、对该短信置之不理，并告诫周围好友注意防范。B、按短信中提供的网址链接进入《创造101》网站查询是否中奖，再汇款缴纳保证金。C、第一时间与对方联系，并按对方提示汇入款项，等待领取大奖。答案：A139.办理人民币单位存款业务前，应查询客户自身和受益所有人（如有）洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级分类为“______”的客户办理人民币单位存款业务。A、中低风险B、中风险C、高风险D、禁止类答案：D140.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过梳理管理制度和业务流程、分析客户投诉典型案例、电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对（）分支机构服务情况开展监督检查。A、上级B、下级C、本级D、其他答案：B141.（）应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务创新，打造多元化非现金支付方式，提升便民支付水平。A、当地银保监分局B、人民银行分支机构C、人民银行D、商业银行答案：D142.（）会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，快速排查，协助银行网点做好预警劝阻。A、反诈中心B、公安机关C、公安部D、中央网信办答案：B143.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不得开立（）个以上基本账户。A、1B、2C、3D、5答案：B144.针对信息填写不规范的交易，账户机构应采取适当的（）。A、冻结B、查封C、关闭D、限制措施答案：D145.借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件，受理行应在____工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。A、5个B、10个C、15个D、20个答案：C146.企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当在开户后（）个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A、1B、2C、3D、5答案：B147.企业申请开立基本存款账户的，银行应通过人民隐含给结算账户管理系统审核企业基本存款账户（）A、准确性B、唯一性C、完整性D、真实性答案：B148.以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。A、高风险类B、中高风险类C、中风险类D、中低风险类答案：B149.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当（）A、对账户进行只收不付管控B、中止为其办理业务C、对账户进行不收不付管控D、暂停非柜面渠道答案：B150.除教育、社会保障、公共管理等行业单位外，其他单位不得为（）代理办卡。A、本单位员工B、非本单位员工答案：B151.单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的应向其开户银行提供付款依据A、1B、5C、10D、20答案：B152.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的（）情况。A、宣传教育B、系统运行C、责任落实D、组织架构答案：C153.各银行针对“一人多卡（含账户）”、长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量（）。A、轻微上升B、轻微下降C、显著上升D、显著下降答案：D154.人民银行会同公安部、银保监会、外汇局，对各地区、各支付服务主体有关涉赌涉诈风险排查与整治工作成效开展综合评估与“回头看”，重点关注风险排查任务落实、主体责任压实、风险排查与（）等情况。A、责任追究B、制度落实C、措施落实D、整治成效答案：D155.对异常开户情形，应加大客户的（）力度。A、贷前调查B、贷后管理C、尽职调查D、开户调查答案：C156.银行结算账户的监督管理部门是（）A、证监会B、银监会C、保监会D、中国人民银行答案：D157.中国人民银行、公安部后续增加管理平台功能,各银行、支付机构应当积极予以()。A、推诿B、拒绝C、配合D、抵制答案：C158.采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起______个工作日内通知客户，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、1B、2C、3D、7答案：B159.关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原则：压实责任，主动作为；联合惩戒，综合施策；A、以查促改B、着眼长远C、属地管理，因地制宜D、以查促改，着眼长远答案：D160.中国人民银行《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号印发之日前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，限额管理按（）标准执行。A、原限额管理B、日累计1000元，年累计10000元C、日累计5000元，年累计20000元D、日累计10000元，年累计50000元答案：A161.（）前开立的个人银行账户，不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。A、36617B、36647C、36678D、36708答案：A162.（）是“六稳”“六保”首要任务。A、稳金融B、稳就业C、稳外贸D、稳投资答案：B163.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起内（）无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案：B164.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务，A、1B、2C、3D、6答案：C165..电子银行客户若发生证书丢失或密码泄露等情况，应尽快与银行联系，办理()手续。A、注销。B、冻结。C、停卡。D、挂失补办。答案：D166.各支付服务主体应于本通知印发之日起月内完成自查工作，并形成自查报告。A、一个B、二个C、三个D、四个答案：C167.CCS等级为“______”的客户，客户部门需提供《对公客户加强型尽职调查表》。A、高风险类B、中风险类C、中低风险类D、低风险类答案：A168.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博但（）的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况A、固定经营场所B、注册地址C、无固定经营场所D、营业机构答案：C169..法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人?A、电话。B、邮件。C、法院文书。答案：C170.III类户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B171.商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予（），处五万元以上五十万元以下罚款。A、警告B、严重警告C、记过D、记大过答案：A172.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。A、三十B、四十C、五十D、六十答案：D173..公司财务人员薄女士微信收到一条申请添加好友信息，对方自称是薄女士公司的“徐总”并强调这个微信号是工作微信号，且微信昵称和微信头像也都是徐总本人。随后，“徐总”便将薄女士拉入了一个微信群，微信群的名字就是薄女士所在单位的名字，而且微信群中还有薄女士的其他同事。“徐总”在群聊中要求她汇款到指定账号，她应该怎么办?A、给老板打个电话或者到他办公室当面问一下再汇款。B、公司的钱又不是我的，听老板的话没错。C、应该核实一下，但是老板会不会嫌我太磨叽，还是按照他说的做吧。答案：A174.以下()情况，不得受理持卡人口头挂失业务。A、持卡人能同时提供卡号和有效身份证件号码的B、持卡人无法提供卡号，但可提供有效身份证件号码和密码的C、提供有效身份证件号码的D、持卡人无法提供有效身份证件（或号码）、卡号和密码遗忘的答案：D175.对于开户之日起______内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业务。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B176.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：D177.清算机构应当自收到银行卡受理终端注销信息之日起，（）为银行卡受理终端发起的业务提供转接清算服务A、开始B、不再C、停止D、继续答案：C178.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则（）或额外提交报告。A、每个月B、每个季度C、每半年D、定期(如每3个月)答案：D179.紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公安机关和银行、支付机构依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取（）的措施。A、业务提示B、网络化查询C、紧急止付、快速冻结D、紧急止付答案：C180.为了保证个人存款账户的()，维护存款人的合法权益，制定《个人存款账户实名制规定》。A、真实性B、合理性C、合规性D、完整性答案：A181.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户和支付账户的单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）内不得为其新开立账户。A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年答案：B182.银行卡受理终端确实无法收回的，应当确保其业务功能持续处于（）A、停止状态B、关闭状态C、注销状态D、停用状态答案：B183.一个Ⅰ类户最多可以绑定____Ⅱ类户；一个Ⅱ类户最多可以绑定____Ⅰ类户。A、二个；三个B、三个；三个C、三个；四个D、三个；五个答案：B184.开户时，采取有效措施核实主体身份证明文件、（）、住址等重要信息。A、工作单位B、手机号码C、驾驶证D、户口薄答案：B185.注册验资的临时存款账户，在验资期间（）。A、只收不付B、不收不付C、全封冻结D、随意支取答案：A186.银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在()前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。A、2013年底B、2014年底C、2015年底D、2016年底答案：D187.开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和（）A、开户意愿B、主观意愿C、户口薄D、客观意愿答案：A188.（）、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣传。A、当地银保监分局B、人民银行分支机构答案：B189.对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经（）认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应中止该账户所有业务。A、县以上公安机关B、设区的市级及以上公安机关C、省公安厅D、公安部答案：B190.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。答案：D191.中国人民银行的亏损由()拨款弥补A、全国人大财经委B、国务院C、外汇管理局D、中央财政答案：D192.对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A、1个月内B、2个月内C、3个月内D、6个月内答案：C193.（）要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应责任。A、业务部门B、人民银行分支机构C、公安机关D、银行业协会答案：B194.对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行个工作日生效制度。A、7B、5C、3D、2答案：C195.习近平总书记就打击治理电信网络诈骗犯罪工作指示，要坚持以（）为中心，统筹发展和安全。A、人民B、人民利益C、国家安全D、国家总体利益答案：A196.开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。A、低收入B、低学历C、低年龄D、以上都是答案：D197.当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上且未在规定的时间内按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当（）。A、暂停非柜面渠道B、对账户只收不付C、对账户不收不收D、中止该账户所有业务答案：D198.自（）起，对于未报告的银行和未实行免收费的业务，人民银行将不再对其通过网上支付跨行清算系统办理的相应业务免费。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D199.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的____个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、10答案：D200.账户机构应在业务关系终止时进行必要的审查，高度关注（）或挂失换卡等情况。A、频繁交易B、重新开户C、频繁挂失重开D、挂失答案：C201.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的（）。A、居民身份证B、身份证件C、户口簿D、居住证答案：B202.人民银行指导清算机构对小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统单笔10万元以下的交易按照现行费率（）折实行优惠。A、5B、6C、7.8D、9答案：D203.中国人民银行的亏损由（）拨款弥补。A、国务院B、中央财政C、海关总署D、审计总署答案：B204.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）罚款。A、十万元以下B、二十万元以下C、三十万元以下D、伍拾万元以下答案：B205.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台A、42370B、42430C、42522D、42614答案：C206.对未发放成功的工资款项，银行（）。A、直接将资金退回代发单位银行账户B、直接重新办理跨行代发工资业务C、将资金退回代发单位银行账户，等代发单位重新申请跨行代发工资业务D、重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位银行账户答案：D207.如明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到（）张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处（）年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。A、5；3B、5；2C、3；3D、3；5答案：A208.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过（）等方式核实A、人工或智能客服同步视频B、人工C、远程非面对面D、现场面对面答案：A209.清算机构应组织成员机构针对监测发现的（）可疑交易进行检查核实。A、犯罪B、不合规C、涉赌博D、违法答案：C210.非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立____（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）。A、当日B、次日C、当日起3日后D、当日起3个工作日后答案：D211.简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户（）情况，升级银行账户功能。A、尽职调查B、申请C、使用D、职业答案：A212.人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动Ⅱ、Ⅲ类户业务发展，全面落实（）。A、个人存款账户实名制规定B、个人信息保护制度C、个人银行账户分类管理制度D、人民币银行结算账户管理办法答案：C213.在强化涉案账户查询、止付、冻结管理中，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（）个工作日内重新报送。A、1B、3C、7D、15答案：A214.银行应当制定（）等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于开户材料、开户审核、账户功能设定及升级等，并报当地人民银行分支机构备案。A、非流动就业群体B、流动就业群体C、学生群体D、事业单位群体答案：B215.清算机构应组织成员机构针对（）发现的涉赌博可疑交易进行检查核实A、监测B、检查C、自查D、曝光答案：A216.电信诈骗交易风险事件管理平台具有（）功能。A、紧急止付、快速冻结、信息共享和资金回退B、快速冻结、信息共享、资金回退、和快速查询C、紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询D、紧急止付、信息共享、资金回退和快速查询答案：C217.账户机构应严格落实账户实名制要求，在开立账户是对客户身份进行有效识别，严格审核开户主体身份证明文件和开户意愿，规范留存身份证明文件和（），采取有效措施核实开户主体身份证明文件、手机号码、住址等重要信息。A、尽职调查记录B、工作证明文件C、户籍所在证明D、居委会证明答案：A218.支付机构应当健全单位客户（）评级管理制度。A、动态B、静态C、合规D、风险答案：D219.收入汇缴资金和业务支出资金，是指（）存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：A220.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，逐步清理。A、一周B、1个月C、3个月D、6个月答案：C221.银行应将存在（）的个人简易账户列入重点监测范围，监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。A、交易异常B、交易正常C、交易频繁D、大额交易答案：A222.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起（）个工作日内重新报送。A、1B、3C、5D、7答案：A223.代理他人开立银行账户，错误的是A、代理人出示有效身份证件即可B、代理人和被代理人均出示有效身份证件C、单位代理个人开户应依法承担相应法律责任D、单位代理应出示单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件。答案：A224..阅读上述案例，以下说法正确的是?A、闲鱼、转转是正规的二手物品交易网站,平台中发布的购物信息都是真实可靠的。B、可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，等待卖家发货。C、可脱离闲鱼、转转等平台，添加卖家的微信或qq，在微信或qq.上完成转账汇款交易。D、卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼链接，决不能脱离平台交易答案：D225.（）监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非银行支付机构未有效履职尽责，造成恶劣社会影响的，对人民银行分支机构予以问责。A、银行、非银行支付机构B、银行、中国银联C、清算机构D、人民银行分支机构答案：D226.人民币由（）统一印制、发行。A、中国人民银行B、国务院C、授权的铸币公司D、银监委答案：A227.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取（）方式重新核实客户身份。A、电话B、视频C、面对面D、面对面、视频等答案：D228.对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、3B、6C、9D、12答案：D229.在朋友圈看到有兼职刷单的广告，加群后，群主说每刷一单就能赚5元，并给你看了每天发出的返佣截图，让你下单试试看，你该怎么办?A、先问问群友，侧面了解这个刷单靠不靠谱。B、试几单，看看本金和佣金是不是及时返还。C、所有刷单都是诈骗。答案：C230..收到自称银行员工的电话,称可以帮你提升信用卡额度，下列哪项操作是正确的?A、根据提示，登录网站输入身份、银行卡信息。B、配合操作，告知对方验证码。C、挂断电话，自行拨打银行官方电话咨询。答案：C231.特约商户收款条码视同（）管理A、现金B、商户C、账户D、POS机答案：B多选题1.下列款项可以转入个人银行结算账户A、工资、奖金收入B、农、副、矿产品销售收入C、稿费、演出费等劳务收入D、其他合法款项答案：ABCD2.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：A、资本充足率不得低于百分之八；B、资本充足率不得低于百分之十；C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；答案：ACD3.下列款项可以转入个人银行结算账户A、工资、奖金收入B、农、副、矿产品销售收入C、稿费、演出费等劳务收入D、其他合法款项答案：ABCD4.下列关于长期不动户恢复说法正确的是（）。A、经办网点应及时关注上级行处理情况。客户主动申请恢复不动户的，恢复完成后，应及时通知客户处理结果，书面申请、客户身份证明文件复印件、法定代表人（负责人）身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权委托书、《对公客户尽职调查表》、《对公客户加强型尽职调查表》等资料随开户资料专夹保管B、无法通过“21062不动户登记簿查询”交易查询的账户无法恢复。已经转损益的账户无法恢复，只能支取C、账户恢复成功后，需通过人民银行账户管理系统，将账户状态由“久悬”恢复为“正常”D、账户恢复成功后，需及时联系客户办理对账协议重签手续答案：ABCD5.以下说法正确的是（）。A、基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户B、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户C、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户D、临时存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户答案：ABC6.以下哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？A、通过有效身份证件无法准确识别客户身份；B、无法机读的二代身份证或临时身份证的；C、联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的；D、按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。答案：ABCD7.企业申请开立银行结算账户，出具的开户证明文件包括（）、我行对公客户身份识别和尽职调查相关规定明确的其他开户证明文件。A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应提供授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》答案：ABCD8.接口管理责任主体包含A、银行B、支付机构C、清算机构D、终端使用商户答案：ABC9.对于未按期反馈排查结果的收单机构，清算机构应当采取（）等必要风险防范措施A、限期整改B、延迟业务清算C、降低业务额度D、暂停交易答案：ABCD10.单位结算卡开卡对象为我行辖属机构开立______的单位。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD11.银行、非银行支付机构对开户、开通网上银行等业务的（）要突出（）和（）两方面，银行卡清算机构不得鼓励银行（）银行卡A、绩效考核B、风险防范C、业务发展D、多发E、少发答案：ABCD12.客户身份识别时，需要进行初次识别的情况有：____。A、为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。B、为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。C、为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。D、监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。答案：ABCD13.下列关于人民币单位结算账户大额资金划转说法正确的包括（）。A、大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元（含）的转账、汇划以及现金支付等B、大额资金划转，必须换人验印，约定使用支付密码的除外C、对公账户单笔金额超过100万元（含100万元，当地银监局有明确规定的从其规定）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。即营业机构受理大额资金汇划业务时，应与该客户进行联系、查证确认，并在付款凭证背面记载查证情况，如：电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等D、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额可不进行电话查证，比如：新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知等答案：AC14.推进将买卖账户的惩戒措施上升为法律规定。依法对公安机关认定的买卖账户()和（）实施（）措施。A、单位B、个人C、惩戒D、账户E、银行卡答案：ABC15.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：ABCD16.建立健全账户分类分级管理体系（）、（）、（）A、针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能B、审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式C、确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”D、推行简易开户服务，解决小微企业和流动就业群体“开户难”问题。E、确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，开户后账户功能和交易限额“一开全放答案：ABCD17.在下列（）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、异地采购D、注册验资答案：ABD18.关于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有：_________。A、用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定。B、被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。C、Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。D、已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。答案：ABD19.收单机构风险监测及检查措施A、现场检查B、核实交易记录C、移送公安机关D、报告清算机构E、报告清算协会答案：ABCDE20.注册验资账户获得市场监督管理部门（工商行政管理部门）核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转（）或（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：AB21.持续打击买卖（）（）等为（）和（）提供便利条件的（）依法追究相关单位和个人的法律责任A、个人身份证件B、企业营业执照C、电信网络诈骗D、跨境赌博E、上游黑灰产业答案：ABCDE22.加大支付结算业务监督管理力度为严肃支付结算纪律，提高支付服务水平，中国人民银行分支机构和银行应对银行结算、、等业务进行检查。A、人民币B、账户开立C、转账D、现金支取答案：ABCD23.加强跨境、边境地区资金流动管理和数字人民币风险管理。加强人民币资金跨境（）（）对排查确认的（），及时配合（）采取措施。A、流动监测B、分析与管理C、涉诈涉赌资金D、公安机关E、人民银行答案：ABCD24.健全风险识别（）（），提升防控前瞻性和（）,将技防与人防相结合，筑牢支付行业安全防线。A、预警B、处置全流程防控机制C、精准性D、监督E、预防答案：ABC25.信息核实过程中，收单机构应当以显著方式向特约商户法定代表人、负责人或其被授权人提示（）风险和责任A、贩卖B、出租C、出借D、出售答案：BCD26.清算机构发现（）等信息不一致的，应当要求收单机构进行风险排查A、支付受理终端序列号B、收单机构代码C、特约商户编码D、交易位置答案：ABCD27.严格落实()、（）、（）、（)风险管理主体责任A、谁的账户谁负责B、谁的商户谁负责C、谁的终端谁负责D、谁的钱包谁负责E、谁开的卡谁负责答案：ABCD28.开立个人账户的初次识别要点有：（）A、他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别B、单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别C、居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别D、申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别答案：ABCD29.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密答案：ABCD30.在日常账户检查和工作中，应将人民币银行结算账户、人民币单位银行结算账户向个人银行结算账户、作为重点检查内容。A、反洗钱检查B、开立业务C、转账业务D、现金支取业务E、取现业务答案：ABCD31.对存在下列（）情形的企业，应当拒绝开户。A、客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件B、客户所提供的身份证明文件不在有效期内C、我行制裁合规管理相关规定要求拒绝开户的D、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的答案：ABCD32.对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。A、中国公民为户口簿B、护照C、机动车驾驶证D、居住证答案：ABCD33.商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的（）、（）一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。A、董事B、高级管理人员C、部门经理D、副总经理答案：AB34.本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。A、面对面B、远程视频C、录音录像D、书面授权答案：AB35.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其（）、（），3年内不得为其新开立账户。A、银行账户柜面业务B、银行账户非柜面业务C、支付账户所有业务D、支付账户转帐业务答案：BC36.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪些证明文件。A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文答案：ABCD37.清算机构工作（）不到位，未按要求监督成员机构（）开展业务导致自身或成员机构发生大面积业务风险事件、造成恶劣社会影响的，对清算机构予以问责。A、落实B、合规C、监督D、通报E、处罚答案：AB38.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：A、账户资金集中转入B、账户资金快进快出C、拆分交易D、账户资金金额较大E、其他可疑情形答案：ABCDE39.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的（）、（）、（)、（）、（）等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理漏洞。A、账户B、商户C、产品D、渠道E、钱包答案：ABCDE40.以下关于单位结算账户预留银行签章的说法，正确的是（）。A、因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称B、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章D、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称可以不与其保持一致答案：ABC41.客户本人申请时，可对_________进行核实。A、惩戒账户关联账户B、涉案账户关联账户C、开户6个月未动账账户D、异常交易账户答案：BC42.某网点在为某对公客户开立账户时，发现其法定代表人同时注册了10个企业时，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗钱等规定延长开户审查期限B、通过上门核实等手段强化客户尽职调查C、直接拒绝开户D、继续为客户开立对公账户答案：AB43.同一自然人作为经办人员办理两个单位银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明外，还应采取（）方式核实。A、回访B、实地查访C、向公安核实D、向工商行政管理部门核实答案：ABCD44.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪些证明文件。A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文答案：ABCD45.《中国农业银行企业银行结算账户管理办法》适用于（）。A、企业法人B、非法人企业C、机关事业单位D、个体工商户答案：ABD46.下列说法正确的有：（）A、客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应中止为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。B、对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》有关规定进行报告。C、境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。D、客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告答案：ABCD47.下列关于人民币单位结算账户大额资金划转说法正确的包括（）。A、大额资金划转，是指营业机构受理的单笔金额超过100万元（含）的转账、汇划以及现金支付等B、大额资金划转，必须换人验印，约定使用支付密码的除外C、对公账户单笔金额超过100万元（含100万元，当地银监局有明确规定的从其规定）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。即营业机构受理大额资金汇划业务时，应与该客户进行联系、查证确认，并在付款凭证背面记载查证情况，如：电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等D、电话查证作为一项银行内部控制风险的手段，对业务事项有疑问的，未达到查证起点金额可不进行电话查证，比如：新开立账户短期内有大额资金汇出汇入、账户未开通动账通知等答案：AC48.银行网点将（）报送（），公安机关快速排查，协助银行网点做好（）A、可疑信息B、当地反诈中心C、预警劝阻D、派出所E、安保部答案：ABC49.开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？A、客户身份证明文件原件及复印件B、法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件C、企业法人客户补充信息采集表D、客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果答案：AB