栽培接班人的核心，是共创未来！
原标题：栽培接班人的核心，是共创未来！
新冠疫情、地缘政治等全球不确定性给各地政府、企业和家族带来了长远的冲击。许多家族因而将家族治理当作应对之策，以有效管理风险，并在急速变迁的宏观环境中把握机遇。
每个家族都是独一无二的，而且对于家族的过去、现在和未来拥有不同的足跡和期盼。因此， 建立一个量身定制的治理体系来满足家族需求和目标，同时保留灵活性、积极拥抱未来尤为重要。
近期，在德勤与瑞银合作发布的领先理念报告： 《共创未来——以家族治理栽培尽责家族掌舵人》（以下简称报告）中，探讨了亚太地区的富裕家族如何融合自身条件构建和发展家族治理体系，全球不确定性与政策变动给他们带来了哪些前所未有的挑战，以及他们为薪火相传采取了什么策略。
家族治理亟需正规化与专业化
随着时间的推移，家族会经历多方面的成长，比如家族企业业务和经营点的增多，家族的壮大以及家族的成员散居全球各地。自然衍生的家族治理体系往往变得不足以维系家族纽带，家族共同价值观和目标也随之減弱。加上家族成员对家业的兴趣減弱，参与度降低，家族离心很难避免。从所有权、家族和企业的角度出发，当家族日益壮大，家族企业领域会出现不同的利益相关群体，而利益的分歧更可能带来潜在矛盾。
根据Renato Tagiuri和John Davis于1978年在哈佛商学院提出的家族企业体系三圆模型， 家族、企业和所有权这三个相互依赖又重叠的群体产生了七个不同的利益相关群体，每个群体都有各自的观点、目标和互动模式（图1）。家族企业体系的长远成功取決于这七个群体的运作和互动。 一个量身定制的家族治理体系，集合了指引原则、组织架构、管理政策和实践，确立群体内部之间的沟通、参与和一致性，并融入灵活机制从而促进集体決策，才能有效平衡整体家族和成员的利益和诉求。
报告认为，完善的家族治理体系，不但确保家族资源得以合理审慎地配置，同时兼顾了效率和公平性。事实上，行之有效的家族治理体系，在维护家族价值观与团结所发挥的作用一直都获亚太地区许多显赫家族的认可。尽管有些家族已有非正式的家族治理安排，如定期家族聚会等，另一些家族已经着手构建正规化、专业化的沟通治理平台，并利用各种家族治理工具（图2）来提升家族凝聚力，缓解潜在矛盾，並促进集体决策，从而积极主动地，而不是被动地应对各种变迁。
中国内地家族所面临的挑战
报告称，拥有一个合适的治理系统並不代表一劳永逸，而是意味着治理旅程的开始。家族治理应该是与时俱进的，并不断根据对家族未来的重新评估以及家族目标的重新认知进行演化。外在因素的冲击和不稳定性，包括近年的新冠疫情和地缘政治局势紧张，实际上催化了家族反思和演变，並推动家族成员之间的更多互动来一同适应新常态。
家族调整和应对新形势，除了加速采纳新技术之外，家族培训亦是家族发展的另一关键触点。集体学习的过程可以让家族有机会重新定义和调整指引原则和共同价值观，从而保持家族治理体系的活力。其中，家族论坛往往是家族成员向其他家族学习和交流的主要平台。
在寻求和调整家族治理框架的过程中，家族需要考虑自身的发展阶段和特点。比如在中国香港和新加坡等发达经济体的家族，一般更注重多元业务管理与跨代家族关系所带来的复杂性。而 中国内地家族则需面临在动荡时代中进行初次跨代财富传承、沟通欠透明、传承规划不足等挑战。
报告认为， 相较于新加坡和中国香港的家族，中国内地的家族处于传承周期的较早阶段，并正在根据其独特处境来塑造家族治理框架。对于中国大多数私营企业来说，随着中国经济结构的迅速演变，从传统行业转向先进产业、技术和中高端消费品，转型和创新无疑是首要考虑。受市场的扰动、竞争的加剧、业务的转型以及家族关系的变动影响，家族決策变得更为复杂。更重要的是，创始一代仍在一线掌舵，开拓自己的商业王国，令家族和企业的決策更盘根错节。因此，随着家族权益和企业利益的发展，一些家族正努力在两者之间取得平衡。
家族和企业在定义和调整其指引原则的同时，鉴于下一代普遍接班意愿不足，代际传承的压力有可能令家族关系紧张。一些年轻一代在海外升学，成长过程中缺乏家人陪伴。瑞银大中华区家族及家族办公室咨询主管卢安悦表示， "成长环境的迅速变迁加剧了跨代观念上的分歧和代际冲突。"
栽培下一代是家族治理体系的核心
处于传承周期不同阶段的家族在设计和执行家族治理体系有着不同的侧重。报告认为，新加坡和中国香港的多代家族往往更着重于家族内部的凝聚力。家族经历了跨代传承，家族成员一般更具有序传承的意识。近年，尽管越来越多的年轻中国内地家族开始关注传承问题，但考虑到创始一代仍活跃在企业第一线，他们通常还未设置家族治理体系。
长远来看，多代家族都面临着如何培育接班人的挑战。
家族治理当如何培养和承载家族内部的创业精神？当越来越少家族成员有志加入家族企业时，家族应如何激励后代继续为企业出谋划策？家族如何为那些选择在外打拼的成员提供契机，继续参与家族事务？
浙江大学管理学院企业家学院院长陈凌教授认为， "中国内地的家族应该重新思考让子女接棒的传统思想。把下一代培养成接班人，需要他们在家族企业中积累丰富的工作经验和技能。相对而言，把下一代成员培养成尽责的家族掌舵人，同时让值得信赖的专业经理人经营家族企业，可能是更可行的传承方案。"
家族办公室为年轻一代
提供参与家族事务的平台
报告指出，越来越多亚太地区家族的年轻一代参与金融投资，投资领域甚至在家族主业以外。浙江大学管理学院企业家学院院长陈凌教授表示， 建立投资平台的目标不仅是为了增加家族财富，也是为年轻一代开辟新的职业发展道路。参与家族投资決策意味着被赋予了信任和包容，同时也通过投资收益挂钩自身报酬，激励年轻一代成为尽责家族掌舵人。
设立家族办公室来主导家族投资是中国内地家族建立家族治理体系的重要一步。瑞银(UBS)、上海高金金融研究院和财策智库联合发布的《2022年中国家族财富与家族办公室报告》，向60家中国单一家族办公室及少量联合家族办公室发起了调研，发现84%的受访者以家族办公室作为家族金融资产的投资平台，其次是支援家族传承(34%)1。其余的职能包括行政与家族内部咨询。
结语
为了适应宏观因素不稳和频繁局势转向的新常态，家族可考虑寻求专业的家族顾问协助重新评估目前的策略，考虑自身的情況，重新发掘共同的愿景，发扬创业精神的灵活性，并确保家族成员之间的协调一致。随着越来越多的家族开展家族治理之旅， 报告最后总结了以下关键因素以供参考：
1. 针对家族的自身情况制定正式的家族治理体系，协助家族在持续演化的内外部境遇中重新定义和发现共同的理念和目标，为年轻一代提供发展和实践想法的机会。
2. 以外在因素为契机，促进家族反思和演变，并推动家族成员之间更多地交流与互动，以适应新常态。
3. 无论年轻一代是选择进入家族企业工作、参与管理家族投资，还是追求自己的抱负，家族都应为他们提供多元教育和互动的机会，以栽培下一代成员成为尽责的家族掌舵人。
家族治理可以赋能家族对外对内探索更多的互动方式，并协助家族有序安排家族传承，增強家族年轻一代成员的身份认同感，让家族成员携手同心，共同开创美好的未来。
文章内容来源于德勤与瑞银合作发布的领先理念报告：《共创未来——以家族治理栽培尽责家族掌舵人》
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