守好养老“钱袋子”

　　

　　投资旅游项目

　　免费出门旅游

　　外加海鲜大礼包、现金红包

　　还能拿利息、六个月返现

　　这样的好事

　　真的会轮到你吗？

　　天上掉下的不是馅饼

　　很可能是“陷阱”！

　　近日，长兴法院公开开庭并当庭宣判了这起案件，被告人葛某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑一年，并处罚金五万元。

　　该案受害人均为老人，平均年龄67.72岁，最大年龄86岁，涉案金额175万余元。这些老人轻信某旅游公司的高利息、高回报承诺，投资公司项目，最终造成损失。

　　01

　　高额利息画大饼

　　刘某（另案处理）是宁波某旅游开发有限公司的负责人，该公司在长兴县设有分公司。2021年6月至12月，被告人葛某负责长兴分公司日常事务，期间在老年人聚集的地方，以投资旅游项目为由，通过发放传单、口口相传的方式，宣传成为新会员后即可领取大米、海鲜礼包等物品，同时可以享受免费旅游等福利，并承诺投资后可获得每月投资额 1.5%至2%不等的高额利息，投资期限为六个月，到期返还本金。

　　02

　　小恩小惠设陷阱

　　该公司还不定期组织集资参与人赴外地旅游，并在会员投资后赠送米油和海鲜礼包，通过发放小恩小惠拉近与老年人的距离，骗取他们的信任，从而进一步夸大宣传，虚假承诺有高额回报诱使老年人投资，最终达到非法吸收老人存款的目的。

　　一位70岁的被害人称，一开始只是投资了2000元，出去旅游了几次，初期公司也把本金还给了他。于是，他就越来越信任这个公司，跟老伴商量一起存钱，最终夫妻二人共投资10.4万元，本金现未收回，像他们这样被该旅游公司高回报项目套路的老年人还有70多名。

　　03

　　人去楼空无处寻

　　起初，老人们的确每月可以按时领取利息，但直到2021年12月，6个月投资期限到了，老人们前去门店领取月利息时发现，公司已经人去楼空，电脑、礼品等物资都已搬走。大家纷纷联系被告人葛某及公司人员，电话也都无人接听，于是向公安机关报案。

　　

　　法院判决

　　法院经审理认为，被告人葛某伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经批准向社会吸收资金，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人葛某具有坦白情节且自愿认罪认罚，遂依法作出上述判决。

　　法条链接

　　《中华人民共和国刑法》第176条：

　　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

　　有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

　　最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条：

　　违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

　　养老诈骗

　　举报方式

　　1.全国12337打击整治养老诈骗线索举报平台二维码

　　2.湖州市打击整治养老诈骗线索举报电话：0572－2252216

　　原标题：《守好养老“钱袋子” | 长兴法院审结一起以旅游项目为名非法吸收公众存款罪案件》