北京银行:实践协同发展 高质量金融助力高质量发展

  党的十八大以来,作为扎根首都的金融机构,()始终坚持不懈开拓进取,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展。回望这十年,北京银行总资产规模从不到1万亿元增长至3.2万亿元,成为首家总资产突破3万亿元的城商行;归母净利润从不到90亿元增长至200亿元以上,分支机构从200余家增长至640余家,经营绩效持续保持上市银行较好水平。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,北京银行品牌价值从十年前89.62亿元升至769亿元,按一级资本在全球千家大银行排名从第145位升至第50位,连续9年跻身全球百强银行,并被人民银行、银保监会纳入我国系统重要性银行。

  “作为以‘北京’二字命名的银行,北京银行深知,扎根首都不仅是稳定大局的‘基本盘’,更是走向未来的‘动力源’。”北京银行党委书记、董事长霍学文表示,北京银行主动服务和融入首都新发展格局,坚持在归位尽责中擦亮自己的初心,践行自身的使命。

  01

  发挥“主场优势”

  服务首都重大战略

  作为立足首都、服务首都的金融机构,北京银行坚持把自身的工作融入党和国家发展大局,将扎根首都作为发展的“基本盘”,紧跟首都发展脉搏,优化资源配置,做到既为一域争光、更为全局添彩,始终走在服务首都经济社会发展战略前列。

  围绕首都“一核两翼”整体布局,北京银行集中服务力量,倾斜金融资源,全力支持北京城市副中心建设,积极支持京津冀协同发展,为非首都功能疏解项目做好金融服务;持续对雄安新区重点企业给予授信支持,助力京雄城际铁路建设、植树造林、无污染供暖基础建设等雄安新区重点项目。2022年8月25日,北京银行雄安分行正式开业,标志着北京银行金融服务京津冀协同发展的进一步完善,为深化协同发展提供有力支撑。

  近年来,北京银行进一步围绕“四个中心”“两区”“三平台”建设,聚焦“五子联动”战略,持续加大对首都重点项目、重点企业、重点领域、重点区域的金融支持力度。先后发布北京自贸区金融服务方案1.0版和2.0版,发布自贸区跨境电商综合金融服务方案;在北京地区设立四家自贸支行,实现了专业人才、信贷资源、专业操作、创新试点、科技赋能“五集中”;连续四年作为银行战略合作伙伴支持“中关村论坛”举办;大力支持“金融街论坛”;连续两年作为服贸会战略合作伙伴全方位支持服贸会。2022年服贸会期间,北京银行创新形式,打造以“智享数字金融,共筑绿色未来”为主题的专题展览,发布多项金融服务方案,举办系列签约活动,全面展现北京银行金融服务创新与数字化转型成果。

  02

  定位“首都银行”

  打造特色金融品牌

  紧紧围绕首都城市战略定位,北京银行持续打造科创金融、文化金融、绿色金融特色品牌,完善特色金融服务体系,为科创、文化、绿色产业注入金融活水。

  在科创金融方面,北京银行充分依托北京建设国际科技创新中心的区位优势,持续升级科创金融供给,制定推出了“北京国际科技创新中心服务方案”,特别是把握北京证券交易所设立的机遇,北京银行加大“专精特新”小企业服务力度,推出“高精尖双益贷”“专精特新领航贷”“科企贷”等特色产品,强化科创金融服务特色,目前共服务北京市76%的创业板、71%的科创板、75%的北交所上市企业和50%的专精特新企业。

  在文化金融方面,北京银行是较早推出文化金融服务的商业银行之一,通过产品创新与模式优化,开启了长达16年的文化金融创新之旅,逐步形成以“高起点”战略定位、“专营化”网点布局和“数字化”科技支撑为特征的文化金融服务路径,为文化产业的发展注入金融“暖流”。北京银行2022半年报显示,截至2022年6月末,北京银行文化金融贷款余额近730亿元,较年初增长94亿元,增速近15%。

  在绿色金融方面,北京银行积极推动质押模式创新、行业服务方案创新和交叉场景创新“三大创新”,发布数字化与低碳服务品牌“京碳宝”,在绿色金融领域落地多项“首笔”“首批”业务。2022年,北京银行首次编制并披露了《北京银行2021年环境、社会和治理(ESG)专题报告》,积极推进绿色金融产品创新,发布“绿融+”绿色金融服务品牌,为()、新业态提供个性化、多元化、立体化的绿色金融解决方案。成功落地“双碳”背景下北京市首笔碳配额质押贷款、北京市首单CCER质押贷款业务,拓宽企业低碳融资渠道。落地银行间市场全国首单碳中和小微金融债券20亿元,实现普惠金融与绿色金融融合发展。助力全国首批、北京市首笔公募REITs项目“首钢绿能”成功募集,落地全国首单供应链绿色资产支持票据承销业务。北京银行2022半年报显示,截至2022年6月末,北京银行绿色贷款余额931亿元,较年初增长95%。

  北京银行在发挥特色品牌传统优势的同时,加快发展财富金融、供应链金融、养老金融,强化金融供给侧结构性改革,构建优质综合金融服务解决方案,全面提升客户综合服务体验。

  03

  强化“科技赋能”

  提升市民金融服务体验

  随着科技的不断发展,借助数字化、科技化能力,北京银行的金融服务便捷度、客户体验满意度不断升级。

  从“线下服务”到“线上服务”,2021年,北京银行“京管家”普惠金融App上线,专项服务小微企业和企业主的线上融资等需求,提供普惠速贷、企业快贷、个人经营贷款、城市专区等线上贷款服务,实现全线上、多场景、全生命周期的一站式普惠金融服务。

  从“医保存折”到“智慧医保”,北京银行不断强化重点民生领域金融服务,全力做好医保服务,为超700万客户提供“智慧医保”专项服务,“掌上办、码上享”的办理模式极大优化服务效率和体验。

  从“手机银行APP1.0”到“手机银行APP6.0”,十年间,北京银行手机银行APP不断迭代升级,构建起政务类、消费类、特色类三大场景生态体系。推出手机银行“政务惠民”专区,开通社保自助缴费渠道,增设手机银行查询缴费功能,成为全市首家手机银行支持灵活就业人员社保费查询缴费的银行。

  从“长者驿站”到“京萤计划”,北京银行深入细分客群,为各类客群提供适配的金融服务。随着社会对适老化服务的需求不断提升,2021年,北京银行以复兴支行为试点,推出“长者驿站”金融服务特色网点。2022年5月,北京银行发布了新市民专属金融服务体系,全面助力提升新市民的获得感、幸福感以及安全感。2022年6月,北京银行创新推出“京萤计划”儿童综合金融服务品牌,从专属产品、特色卡片、儿童俱乐部三大板块切入,以优质的金融服务打造一流的儿童金融服务品牌。

  “京萤计划”一经发布上市,逐渐成为帮助孩子们树立自我管理意识,养成健康财商观念的好伙伴,获得孩子、家长及社会各界的高度认可,荣膺2022全球数字经济大会“产业创新成果”奖、2022年中国国际服务贸易交易会“发展潜力服务示范案例”奖等多个奖项。2022年9月,在2022服贸会首钢园会场,北京银行正式发布“京萤计划”儿童综合金融服务2.0版,持续深耕儿童金融服务,以“京萤计划”为载体,打造激发儿童潜力、满足家长需求、切合社会发展、助推民族进步的儿童金融服务特色品牌。

  04

  建设“数字京行”

  开辟金融服务新航道

  “数字化转型是商业银行发展壮大的战略选择,也是实现高质量发展的‘必答题’,而不是‘选择题’。”霍学文指出,北京银行正在以数字化为引领,推进发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型”,全力服务首都高质量发展。

  北京银行转型发展的目标就是力争通过三年时间,建设成为国内领先的数字银行,努力打造北京市管金融企业数字化转型的典范,为客户提供普惠金融服务、金融增值服务、金融链接服务。

  北京银行加速数字化赋能,以全新标准重塑金融服务,打造全渠道机制客户体验。推出代发3.0——爱薪通智慧薪酬平台,全新打造薪酬、费控、人事、办公四大职能模块,实现企业客户体验再升级。以重构、重塑、重修、重建“四重奏”的方式,全面优化对公开户业务,实现“尽调效率最高、柜面压力最小、客户等候最短、营销效果最优”的全新极致体验。

  “北京银行将进一步把握数字产业化和产业数字化、金融科技创新、数字人民币发展等新趋势,积极构建新模式、培育新动能。”霍学文表示,北京银行将以数字化转型推动全流程重塑,将数字化作为金融的第一选项,全面推动金融基础设施与能力体系、客户与渠道、业务与产品、管理与决策数字化重塑,让客户服务、用户服务的每一个流程环节都能享受到数字化的便捷。

  同时,北京银行重点打造“GBIC2”(Government, Banking, Investment Banking, Company & Consumer)组合金融服务模式,形成政府服务、商行服务、投行服务和公司服务、消费者服务的有效链接和高效联动。打通“财富管理-资产管理-投资银行”的价值循环链,构建“商行+投行+私行”的服务模式,加强客户聚合,强化资源调动,着力打造为客户服务的金融平台。同时,北京银行充分发挥银行、基金、保险等综合化经营优势,全力为客户提供全生态、全生命周期、一体化、一站式的优质综合金融服务解决方案。

  新时代为金融企业加快发展拓展了广阔空间,构建新发展格局也对金融企业高质量发展提出了更高要求。面向未来,北京银行将紧跟国家战略,坚决落实市委市政府决策部署,坚决扛起首都金融国企的责任担当,更加奋发有为,转型发展,以数字化转型统领“五大转型”,提升价值创造能力,为首都高质量发展贡献更大金融力量。